Финансовые рынки и посредники в Казахстане. Тест с ответами

1. Акционерное общество, исключительным видом деятельности которого являются аккумулирование и инвестирование в соответствии с его инвестиционной декларацией, денег внесенных акционерами данного общества в оплату его акций, а также активов, полученных в результате такого инвестирования.
• Акционерный инвестиционный фонд

2. Пенсионные активы накопительных пенсионных фондов формируются за счет
• пенсионных взносов, инвестиционного дохода образуемого за счет инвестиционной деятельности, за минусом комиссионных вознаграждений накопительным пенсионным фондам и компаниям по управлению пенсионными активами негосударственных накопительных фондов

3. Виды негосударственных накопительных пенсионных фондов в Республике Казахстан согласно Закона РК «О пенсионном обеспечении»:
• открытые и корпоративные

4. Какая функция государства на рынке ценных бумаг предполагает регулирование операций с иностранной валютой, золотом, мероприятия по стимулированию экспорта?
• внешнеполитическая деятельность государства

5. У накопительного пенсионного фонда должен быть:
• один банк кастодиан
 

6. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий формирование, хранение и ведение системы реестров держателей ценных бумаг:
• регистратор

7. Государственное регулирование рынка ценных бумаг в РК осуществляется при помощи:
• издания нормативных актов, лицензирования деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг
• организации системы по повышению профессионального и образовательного уровня
• создания системы защиты прав инвесторов на рынке ценных бумаг
• участников рынка ценных бумаг

8. Коммерческим кредитом называется — ...
• кредит продавца покупателю

9. В соответствии с отечественным законодательством совокупность отношений, связанных с оказанием и потреблением финансовых услуг и обращением финансовых инструментов представляет собой:
• финансовый рынок

10. К функциям управляющих инвестиционным портфелем или пенсионными активами не относится:
• организация системы обмена котировками ценных бумаг между ее клиентами
 

11. Финансовая, денежно-кредитная, промышленная, структурная и научно-техническая политика являются:
• инструментами государственного регулирования

12. Финансовые показатели норм и требований, устанавливаемые уполномоченным органом, закрепленные законодательно, и подлежащие обязательному соблюдению финансовыми организациями:
• пруденциальные нормативы

13. Какой принцип заключается в эволюционном планомерном характере его развития?
• принцип преемственности в развитии системы регулирования рынка ценных бумаг

14. Подразделение Минфина РК, который в целях регулирования осуществляет государственную политику в вопросах приватизации государственной собственности, управление государственными паями, пакетами акций и акционерных обществ
• Департамент по приватизации

15. Что является важным условием успешного функционирования рынка ценных бумаг?
• эффективная система регулирования рынка ценных бумаг, охватывающая всех участников рынка
 

16. Институциональная структура кредитного рынка Казахстана представлена:
• Коммерческими банками и государственными банками
• Национальным Банком РК
• Системой гарантирования ипотечного кредитования
• Специализированными кредитными учреждениями

17. Элемент, являющийся основой валютного курса установленное в законодательном порядке соотношение между двумя валютами — это:
• валютные паритет

18. В управлении и обслуживании инвестиционного фонда участвуют следующие организации:
• управляющая компания, кастодиан, регистратор, аудитор, депозитарий

19. Специальные права заимствования у Международного валютного фонда, которые предназначались для регулирования сальдо платежных балансов, пополнения официальных резервов и расчетов с МВФ, сохранения стоимости национальных валют.
• СДР

20. Организованная система торговли финансовыми инструментами различных сегментов финансового рынка:
• финансовый рынок
 

21. Институциональная структура депозитного рынка Республики Казахстан представлена:
• Коммерческими банками
• Национальным банком Республики Казахстан
• Сберегательно-депозитными учреждениями, не входящими в ССД
• Системой страхования депозитов (ССД)

22. В каком инвестиционном фонде держатель паев инвестиционного фонда не вправе требовать от управляющей компании выкупа принадлежащих ему паев:
• Закрытый паевой инвестиционный фонд

23. К какому типу инвесторов относится инвестор, вкладывающий свои средства в качественные ценные бумаги, преследуя цель безопасного вложения?
• консервативному

24. Задачей государственного регулирования на первичном рынке является:
• поддержание единых требований при выпуске финансовых инструментов в обращение и их регистрация

25. Какая функция государства на рынке ценных бумаг предполагает участие государства на рынке ценных бумаг в качестве субъекта экономических отношений и контроль за денежной массой?
• воздействие государства на состояние рынка ценных бумаг через денежно-кредитную политику Центрального банка (Национального Банка)
 

26. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится регистрация выпусков эмиссионных ценных бумаг и контроль за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них?
• прямому

27. Центральный банк страны, имеющий статус юридического лица, имущество которого полностью принадлежит государству:
• Национальный банк

28. К задачам государственного регулирования на вторичном рынке не относится:
• поддержание единых требований при выпуске финансовых инструментов в обращение и их регистрация

29. Упорядочение отношений, возникающих в процессе деятельности на нем всех его участников, а также осуществление операций между ними со стороны организаций, уполномоченных на эти действия, охватывает всех его участников, все виды деятельности и все виды операций:
• государственное регулирование

30. Выпускаются национальными эмитентами в одной из иностранных валют и могут размещаться одновременно в нескольких странах.
• еврооблигации

31. Какой принцип заключается в том, что вся система регулирования рынка (включая систему саморегулирования) создается государством?
• принцип государственного регулирования рынка ценных бумаг

32. К финансовым институтам не относятся:
• холдинги

33. Какие учреждения не относятся к финансовым посредникам:
• холдинги

34. Государственное регулирование — это регулирование отношений на финансовом рынке:
• уполномоченными органами государственной власти

35. Главным идеологом активного вмешательства государства в экономику является:
• Джон Мейнард Кейнс
 

36. Данный фонд предоставляет держателю его пая право требовать от управляющей компании выкупа пая в случаях, на условиях и в порядке, установленных отечественным законодательством и правилами данного инвестиционного фонда, но не реже одного раза в две недели.
• открытый паевой инвестиционный фонд

37. Механизм, с помощью которого устанавливаются взаимоотношения между хозяйствующими субъектами и населением, нуждающимся в финансовых средствах, а также между хозяйствующими субъектами и населением, которые их могут представить (одолжить) на определенных условиях
• кредитный рынок

38. Какой государственный орган осуществляет эмиссию государственных ценных бумаг, а также регулирует финансовый рынок?
• Министерство Финансов РК

39. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий учет финансовых инструментов и денег клиентов и подтверждение прав по ним, хранение документарных финансовых инструментов клиентов с принятием на себя обязательств по их сохранности и иную деятельность в соответствии с отечественным законодательством:
• кастодиан

40. Методом прямого государственного регулирования финансового рынка является:
• контроль за деятельностью профессиональных участников
• лицензирование деятельности профессиональных участников финансового рынка
• подготовка профессиональных кадров
• разработка правил осуществления профессиональной деятельности
 

41. Ставка обязательных пенсионных взносов в Республике Казахстан устанавливается в размере
• 10%

42. Предпринимательская деятельность по предоставлению финансовых услуг, являющаяся объектом государственного регулирования финансового рынка со стороны уполномоченных органов:
• государственное предпринимательство на финансовом рынке

43. Андеррайтер (эмиссионный консорциум) вправе осуществлять размещение выпуска эмиссионных ценных бумаг следующими способами:
• иные способы размещения выпуска эмиссионных ценных бумаг в соответствии с условиями договора, заключенного между эмитентом и андеррайтером (эмиссионным консорциумом)
• способ "наилучших усилий", при котором андеррайтер (эмиссионный консорциум) обязуется приложить все возможные для него усилия по размещению выпуска эмиссионных ценных бумаг путем их предложения инвесторам
• способ "твердых обязательств", при котором андеррайтер (эмиссионный консорциум) выкупает у эмитента весь выпуск эмиссионных ценных бумаг в целях их последующей продажи другим инвесторам

44. Игра на будущей цене валюты в целях получения максимального выигрыша от валютной сделки
• валютная спекуляция

45. Совокупность экономических отношений, в которых участвуют различные страны, выступая в роли экспортеров капитала, его реципиентов или в сочетании этих ролей:
• мировой финансовый рынок
 

46. Ставка добровольных пенсионных взносов в Республике Казахстан устанавливается в размере не более
• 10%

47. Юридическое лицо, привлекающее средства с целью осуществления инвестиций:
• институциональный инвестор

48. Данная валюта обращалась до 1999 года и базировалась на основе 12 валют ведущих стран Европы, входящих в ЕС. Она выступала как валютная единица в совместных фондах и международных валютно-кредитных финансовых организациях, как средство межгосударственных расчетов центральных банков ЕС при проведении валютной интервенций
• ЭКЮ

49. Приказ кредитора — векселедателя (трассанта) заемщику (трассату) об уплате в срок указанной суммы денег третьему лицу (ремитенту):
• переводной вексель

50. Паевой инвестиционный фонд:
• не является юридическим лицом
 

51. Важной функцией какого государственного органа в области регулирования финансового рынка является финансовый контроль, обеспечение управления государственными пакетами акций?
• Министерство Финансов РК

52. Единый орган, занимающийся контролем и надзором за финансовым рынком и его сегментами:
• мегарегулятор финансового рынка

53. Какие задачи призваны решать органы государственного регулирования в соответствии с законом «О рынке ценных бумаг»:
• запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без лицензии
• лицензирование деятельности профессиональных участников финансового рынка
• регистрация выпусков ценных эмиссионных бумаг и проспектов эмиссии и контроль над соблюдением эмитентами условий и обязательств
• установление обязательных требований к деятельности элементов

54. Ежедневная двухразовая встреча пяти ведущих лондонских домов, осуществляющих операции с золотом, в ходе которой происходит установление ориентировочной цены золота, с учетом которой на рынках совершаются фактические сделки:
• фиксинг

55. Субъект экономики (государство, компания или предприятие), выпускающее в обращение ценные бумаги, денежные знаки, платежно–расчетные документы:
• эмитент
 

56. Методом косвенного государственного регулирования финансового рынка является:
• осуществление денежно-кредитной политики государства
• осуществление фискальной политики государства

57. Разновидность регулирования, которое основывается на выполнении законодательных и нормативных актов страны, обеспечивающих нормальное функционирование всех институтов рынка:
• внешнее регулирование

58. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, обладающий лицензией на осуществление брокерско-дилерской деятельности и оказывающий услуги эмитенту по выпуску и размещению эмиссионных ценных бумаг:
• андеррайтер

59. Общественное регулирование — это регулирование отношений на финансовом рынке:
• через формирование общественного мнения

60. Регулирование отношений, складывающееся на финансовом рынке, осуществляемое уполномоченными органами государственной власти:
• государственное регулирование
 

61. С точки зрения целей и способов регулирования деятельности участников финансового рынка различают следующие виды государственного регулирования:
• саморегулирование и личное регулирование

62. Совокупность мероприятий, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения и рынка ссудных капиталов:
• денежно-кредитное регулирование

63. Основной задачей надзора за деятельностью финансовых институтов является:
• содействие стабилизации финансовой системы

64. Валютные операции:
• ввоз, пересылка и перевод в РК, а также вывоз, пересылка и перевод из РК валютных ценностей, национальной валюты, ценных бумаг и платежных документов, номинал которых выражен в национальной валюте, не имеющих номинала ценных бумаг, выпущенных резидентами
• операции, связанные с переходом права собственности и иных прав на валютные ценности, а также использование валютных ценностей в качестве платежа

65. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится выявление и принятие мер по привлечению к ответственности лиц, нарушающих законодательство на финансовом рынке?
• прямому
 

66. Подразделение Минфина РК, представляющее собой единую систему инспектирования, выполняя такие задачи, как контроль за соблюдением налогового законодательства.
• Главная налоговая инспекция и его территориальные органы

67. Виды инвестиционных фондов в Республике Казахстан
• акционерный фонд и паевой инвестиционный фонд

68. Что является главной задачей государственного регулирования?
• обеспечение доверия инвесторов к рынку

69. В структуру мирового финансового рынка не входит:
• международный рынок рабочей силы

70. Некоммерческая негосударственная организация, создаваемая профессиональными участниками на добровольной основе в форме ассоциации с целью предоставления и защиты их профессиональных интересов:
• саморегулируемая организация
 

71. Регулирование финансового рынка, представляющее собой регулирование через общественное мнение:
• общественное регулирование

72. Для эффективного регулирования финансового рынка необходимо руководствоваться следующими принципами, исключая:
• гласность и разделение полномочий в создании нормативно-законодательных актов

73. Данный инвестиционный фонд не вправе вводить золотую акцию
• акционерный инвестиционный фонд

74. Депозиты с фиксированной датой, преждевременное закрытие их ведет к штрафу, а вознаграждение по ним начисляется в зависимости от срока и величины вклада
• срочные депозиты

75. Какой вид чека не существует?
• переводной
 

76. Основная задача саморегулируемых организаций (СРО):
• защита прав и интересов СРО и их клиентов
• осуществление контроля и надзора
• разрешение споров между членами СРО
• установление единых стандартов

77. Представляет собой соотношение обмена двух денежных единиц или выражается как цена одной денежной единицы, выраженной в денежной единице другой страны.
• валютный курс

78. В соответствии с Указом Президента в Республике Казахстан уполномоченным органом, осуществляющим регулирование и надзор за деятельностью на финансовом рынке является:
• Национальный Банк РК

79. Какие страны используют метод регулирования, предполагающий прямое государственное взаимодействие путем административных запретов, ликвидаций, включения государственных чиновников в состав членов совета директоров участников фондового ранка. При этом устанавливается обязательное участие государственного капитала в совокупном акционерном капитале обществ?
• США, Италия, Франция, Исландия

80. Акционерный инвестиционный фонд вправе выпускать и размещать:
• простые акции
 

81. В соответствии с Законом РК наименьшая величина уставного капитала Народного акционерного общества:
• 1000000 МРП

82. Юридическое лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность по предоставлению финансовых услуг:
• финансовая организация

83. Государственное регулирование на финансовом рынке в Казахстане осуществляют следующие органы государственной власти:
• Аппарат Президента РК и Правительство РК
• Государственным комитетом по антимонопольной политике
• Министерством Юстиции:
• Национальный банк РК и Министерство финансов РК

84. Регулирование отношений, складывающихся на финансовом рынке, осуществляемое Аппаратом Президента РК, Правительством РК, Национальным банком РК, Министерством финансов РК, Государственным комитетом по антимонопольной политике, Министерством Юстиции:
• государственное регулирование

85. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится контроль за деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг и применение соответствующих санкций за нарушение законодательства?
• прямому

86. Для каких стран характерна модель, предполагающая широкое участие саморегулирующих организаций в процессе регулирования рынка ценных бумаг?
• США и Япония

87. Юридическое лицо, которое в соответствии с отечественным законодательством осуществляет выпуск эмиссионных ценных бумаг:
• эмитент

88. Какие органы участвуют в регулировании обращения государственных займов, а также покупают и продают ценные бумаги, выпущенные правительством Казахстана:
• Национальный Банк РК и Министерство финансов РК

89. Какая модель регулирования предполагает отсутствие специализированного ведомства и возложения функций регулирования на органы с более широкой компетенцией?
• децентрализованное регулирование

90. Регулирование финансового рынка, которое включает в себя торговую политику государства, управление валютным курсом, систему внешнеторговых тарифов, квот, лицензий:
• внешнеэкономическое регулирование
 

91. Юридическое лицо, осуществляющее свою деятельность в организационно-правовой форме акционерного общества и обладающее лицензией для работы на рынке ценных бумаг:
• профессиональный участник рынка ценных бумаг

92. Орган государственного регулирования финансового рынка, который представляет интересы Казахстана в отношениях с центральными банками и финансово-кредитными учреждениями других стран:
• Национальный банк

93. Совокупность активов, принадлежащих акционерному инвестиционному фонду или составляющих паевой инвестиционный фонд
• активы инвестиционного фонда

94. Совокупность мероприятий, предпринимаемых правительством в денежно-кредитной сфере с целью регулирования экономики и обеспечения стабильности цен:
• денежно-кредитная политика

95. Какой принцип предполагает равенство всех участников рынка ценных бумаг перед органами регулирования рынка ценных бумаг?
• принцип равных возможностей
 

96. Участниками рынка аннуитетов являются:
• страховые компании, пенсионные фонды

97. Какая модель регулирования, предполагает распределение полномочий по регулированию между центральным банком и централизованным органом государственного регулирования?
• смешанное регулирование

98. Какой принцип предполагает гласное и конкурсное распределение государственной поддержки различных проектов на рынке ценных бумаг?
• принцип равных возможностей

99. В каких странах мира максимально возможный объем полномочий передается саморегулирующим организациям, а за государством сохраняются основные контрольные вопросы:
• в США, Великобритании и Японии

100. Физическое или юридическое лицо, страхующее имущество, заключающее со страховщиком договор личного страхования или страхования ответственности.
• Страхователь
 

101. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, оказывающий услуги по приему и передаче документов (информации) между своими клиентами:
• трансфер-агент

102. Физическое или юридическое лицо, осуществляющее инвестиции в Республике Казахстан:
• инвестор

103. Целями государственного регулирования не является:
• посредничество при проведении финансовых операций

104. Соотношение спроса и предложения как по отдельным видам финансовых активов (акции какого-либо АО), так и по всей массе финансовых активов (акции, облигации), сложившееся в данный момент под влиянием различных факторов.
• конъюнктура финансового рынка

105. Безналичные расчеты — это:
• расчеты, осуществляемые без участия наличных денег, путем бухгалтерских записей по счетам предприятия, организаций. учреждений в банках
 

106. Целенаправленное воздействие государства на микро- и макроэкономические процессы развития экономики в целях поддержания её стабильности или изменения в нужном обществу направлении:
• государственное регулирование

107. Регулирование финансового рынка, осуществляемое объединениями профессиональных участников рынка, призванное осуществлять защиту интересов участников рынка:
• саморегулирование

108. Финансовые посредники в зависимости от целей и мотивов участия делятся на:
• хеджеры и спекулянты

109. В какой стране мира регулирование финансового рынка является преимущественной функцией государства и лишь небольшую часть передают объединениям профессиональных участников финансового рынка:
• в Германии
• во Франции

110. Какая из стран является третьим мировым финансовым центром
• Япония
 

111. Какой принцип предполагает запрет для государственных органов давать публичные оценки профессиональных участников рынка?
• принцип равных возможностей

112. Инспектор, или агент по осмотру застрахованного имущества
• сюрвейер

113. Объединение страховых компаний для совместного страхования определенных рисков, деятельность которого построена принципе сострахования.
• страховой пул

114. Подразделение Минфина РК, который организует и самостоятельно проводит ревизии и проверки, контролирует исполнение бюджетов и внебюджетных фондов, организацию денежного обращения, государственного внутреннего и внешнего долгов, государственных резервов, предоставления налоговых льгот.
• Комитет финансово-валютного контроля

115. Какие элементы должна включать система регулирования фондового рынка:
• законодательную базу
• профессиональную этику работы с ценными бумагами
• процедуры: законодательные, регистрационные, лицензионные и надзорные
• регулятивные органы, регулятивные функции
 

116. Собственный капитал накопительных пенсионных фондов образуется за счет:
• вкладов учредителей и акционеров в уставный капитал; комиссионных вознаграждений, других источников, предусмотренных законодательством

117. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится лицензирование деятельности профессиональных участников, фондовых бирж, а также организаций, осуществляющих котировку и техническое обеспечение торговли финансовыми инструментами, обращающимися на внебиржевом рынке?
• прямому

118. Данный фонд предоставляет держателю его пая право участия в общем собрании держателей паев данного фонда, а также на получение дивидендов по паю на условиях и в порядке, предусмотренных правилами фонда
• Закрытый паевой инвестиционный фонд

119. Саморегулирование — это регулирование отношений на финансовом рынке:
• ассоциациями профессиональных участников финансового рынка

120. Процесс государственного регулирования рынка ценных бумаг распространяется?
• на первичный и вторичный рынки
 

121. Данный фонд не вправе выпускать и размещать иные финансовые инструменты кроме простых акций.
• Акционерный инвестиционный фонд

122. К какому методу государственного регулирования рынка ценных бумаг относится организация системы по повышению профессионального и образовательного уровней участников финансового рынка?
• прямому

123. По принципу возвратности финансовый рынок делится на:
• рынок долговых обязательств и рынок собственности

124. Задачей какого государственного органа является управление государственным долгом?
• Национальный Банк РК

125. Мегарегулятор финансового рынка — это:
• единый орган, занимающийся контролем и надзором за финансовым рынком и его сегментами